Полная идентификация включает заполнение анкеты, оценку риска клиента, ведение его досье, обновление сведений о нем и проведение других, предусмотренных документом, процедур. Отмечается, что эти меры приняты для выполнения требования Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
По мнению специалистов, вступление в силу новой нормы увеличит время совершения обмена валют и значительно усилит операционную нагрузку. Банки будут стремиться переводить такие процедуры в безналичные каналы, что, в свою очередь, может привести к резкому сокращению количества обменных пунктов, где оперируют с наличной валютой.